Heeft je bedrijf meerdere vestigingen in Nederland en/of het buitenland? Dan kan het moeilijk zijn om overzicht en controle te houden over het geld dat je bedrijf beschikbaar heeft. Je wilt natuurlijk het geld zo slim mogelijk gebruiken. Daarom bieden wij Cash Pooling aan. Hiermee kun je het geld van jouw bedrijf effectief inzetten en hoef je minder vaak geld te lenen.
Met Cash Pooling maak je slimmer gebruik van het beschikbare geld van je bedrijf. Je beheert het geld eenvoudiger, overzichtelijker en effectiever.
Door het saldo van rekeningen samen te voegen, kun je eenvoudig geld uitwisselen tussen vestigingen. Zo beheer je kosten efficiënt en kun je intern geld gebruiken zonder te lenen.
Onze cash management-specialisten helpen je graag bij het maken van je keuze.
Als je bedrijf verschillende vestigingen in het binnen- en/of buitenland heeft, kan het lastig zijn om overzicht te houden over het beschikbare geld. Je hebt te maken met meerdere bankrekeningen en misschien zelfs geld in verschillende valuta's. Bovendien zijn de wetten en regels in elk land anders. Met Cash Pooling kun je het gebruik van beschikbare geld in je bedrijf verbeteren.
Met Cash Pooling kun je al je geld op één rekening verzamelen. Dit geeft je meer inzicht en controle. Geld overmaken gaat snel en automatisch. Als je vestigingen een rekening bij ABN AMRO hebben, worden bedragen direct en tegen lage kosten overgeboekt. Hebben je vestigingen rekeningen bij andere banken, dan gebeurt de overboeking één keer per dag.
Met Target Balancing regel je elke werkdag automatisch het saldo op de rekeningen van je vestigingen, terwijl je de controle behoudt. Jij bepaalt welke bedragen tussen je vestigingen en het hoofdkantoor worden overgeboekt. Je kunt ook een boven- en ondergrens instellen voor de overboekingen. Zo maak je optimaal gebruik van het beschikbare geld in je bedrijf, zonder dat je er verder omkijken naar hebt.
Bij deze vorm van Cash Pooling wordt het geld van alle rekeningen virtueel met elkaar verrekend. Het geld blijft op de aparte rekeningen staan, maar voor het goedkeuren van betalingen worden ze als één rekening gezien. Wij berekenen, als je dat wilt, rente over het totale saldo van alle rekeningen samen. Zo kun je het renteresultaat van je bedrijf verbeteren. Je dochterondernemingen blijven financieel zelfstandig, terwijl de administratie eenvoudiger wordt.
Het kan zijn dat je negatieve rente moet betalen over het totale saldo van alle rekeningen in een notional pool. Is het gezamenlijke saldo van de rekeningen positief en valt het in een saldoklasse waarvoor een negatieve rente geldt? Dan moet je rente betalen. Deze rente wordt dan verrekend via de hoofdrekening binnen de notional pool. Voor meer informatie over (negatieve) rente binnen een notional pool kun je contact opnemen met je cash management-specialist.
Via Access Online, het cashmanagementsysteem van ABN AMRO, zie je eenvoudig de structuur van je cash pool en de afspraken over de automatische overboekingen in. Je hebt altijd en overal online inzicht in je contracten, informatie over je overboekingen, overgemaakte bedragen en rentecondities.
Om gebruik te maken van Cash Pooling, moet je aan enkele wettelijke eisen voldoen. Je moet bijvoorbeeld de leningen tussen je dochterondernemingen en het hoofdkantoor bijhouden. Dit kun je zelf doen, maar je kunt ook onze Intercompany Loan Administration (ICLA) module gebruiken. Deze module maakt gebruik van de overboekingsinformatie van ABN AMRO, zodat je zeker weet dat je aan alle eisen voldoet. Wil je gebruikmaken van deze module?
Met Cash Pooling maak je eenvoudig en slim gebruik van het geld dat je bedrijf beschikbaar heeft. Je beheert het geld makkelijker, overzichtelijker en effectiever. Wil je weten hoe Cash Pooling precies werkt? Bekijk de video met meer uitleg (1:46).
